La transmission de patrimoine vise à mettre à l'abri vos proches en cas de décès. Elle requiert toutefois une bonne dose d'anticipation afin de pouvoir répartir vos biens comme bon vous semble, tout en profitant pleinement de certains avantages fiscaux offerts par la loi.

D'ailleurs, une partie de votre transmission de patrimoine peut s'effectuer de votre vivant ! Si vous avez entre 60 et 70 ans le moment est peut-être arrivé pour amorcer ou poursuivre la transmission de votre patrimoine.

Organiser la transmission de son patrimoine de son vivant (dons, cadeaux d’usage, donation notariée, démembrement, SCI…) ou au décès (testament, assurance vie, contrat de capitalisation etc…) nécessite un bilan patrimonial complet pour déterminer les solutions adaptées à votre patrimoine et à vos besoins.

• Comment évaluer les droits de succession futurs et les anticiper ?
• Comment définir les objectifs que vous souhaitez et les situations que vous voulez éviter ?
• Quelles options choisir et dans quel timing (quelle temporalité) les mettre en œuvre ?